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过去4年信托收60余张罚单转型受托须强化

发布时间:2020-02-15 20:11:09 编辑:笔名

过去4年信托收60余张罚单 转型受托须强化风险管控

金融监管的环境从金融机构收到的监管罚单上也可以得到体现。

金融监管的环境从金融机构收到的监管罚单上也可以得到体现。

从信托公司的情况来看,相对于2015年和2016年,过去两年收到的行政处罚明显增多,如何在发展的同时确保不发生合规风险,正变得越来越重要。

因业务违规而生的罚单增多

有信托研究机构根据息不完全统计,从2015年至2018年间,信托公司累计收到银保监系统开出的罚单62张。其中2015年有7张,2016年有9张

,2017年达到23张,2018年23张,另外,2017年和2018年还有6张对从业人员的警告处罚。2018年,还有4家信托公司收到5张来自人民银行的罚单。

《证券》曾多次跟踪信托公司罚单,梳理信托公司业务合规的高危区。此前统计近三年存在处罚记录的信托公司已多达33家,行业占比近半。以信托公司部分创新业务申请所要求的“三年内未受监管部门行政处罚”的标准来看,部分信托公司的创新业务申请会因曾收到罚单而受影响。

对60余张罚单进行梳理后发现,处罚事由主要涉及业务违规、违反审慎经营规则、关联交易、信息披露、内控制度等,其中业务违规是主要的被罚事由,并呈现增多趋势。

具体来看,业务违规主要是信托业务开展中出现违规,例如,信托资金投向方面,违规发放土地储备贷款、违规向地方融资、违规接受承诺函、向不合规房地产项目贷款等;交易结构设计方面,杠杆比例违规、单一融资方集中度、受托人为受益人等;资金池方面,非标资金池清理不到位、新增非标资产入池;信托财产管理方面,违规推介信托计划、贷后管理不到位等。

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